证券投资顾问业务的考试宝典（超全）

我关于证券从业一般资格考试的回答已经点赞破万，本次我也抽空给大家码了一篇如何通过证券从业专项资格考试的证券投资顾问胜任能力考试——证券投资顾问业务，毕竟我只复习了一天，就通过了考试。

点赞的朋友你们也可以获得自己的证书哦！

本回答主要讲的是证券投资顾问业务的考试宝典（超全），点赞的朋友一次过哦！图个吉利！

文末还给了常考&难点总结哦！

第一，大家肯定有个疑问：我为什么要考证券投资顾问业务呢？

从使用范围看，证券从业一般资格考试是一个入门级别的证书，是在券商工作的必备，属于门槛类证书，含金量肯定就远不如专项资格考试了。如果通过了证券投资顾问业务考试，并且在券商从业两年，有本科学历（没有的朋友可以参加自考拿本科学位），那就可以注册成投资顾问，而投顾相比一般的证券经纪，那地位高很多哦！

先看下证券业协会对投顾证券投资顾问的定义：投顾是指经纪业务部具有投资分析、可以为客户提供操作建议的分析人员（国外属于独立分析师），在我国由于新颁布的法规要求隶属经纪业务部和下设营业部的分析人员名称都叫投资顾问（在证券业协会注册，并非是券商处公示的营销经纪人），属于券商正式编制员工。

简单来说，投顾就是服务于个人投资者的分析人员，虽然其相比于在券商研究所发布证券研究报告的分析师（服务机构客户）来说，收入可能相对低一些，但是我们也要看到，目前券商研究所的门槛都是顶级名校硕士（清北复交等高校），就这一项可能就要卡住很多人，特别是很多中年希望转行的朋友，这些要求无法达到。另外，目前金融业去杠杆，景气程度不及以前，想一步进入研究所也比较难，我们不如退而求其次，先选择投顾这个岗位。

明显比单单证券经纪人值钱呀

从未来发展看，当今我们的居民财富不断扩大，财富管理业务的前景非常广阔。而投顾是面向个人投资者提供投资建议的，是接触财富管理业务的第一线。去年新财富分析师评选取消了，业内纷纷表示，卖方研究产能过剩。但是投顾在财富管理时代，却是稀缺资源。根据中国结算的数据显示，截至去年年底，境内投资者数量为1.32亿，而投顾却只有4万左右，平均一名投顾要服务3300名客户，投顾数量远远不足。因此这一块的人员需求还是会很好的。

从专业度上来说，券商的经纪业务同质化严重，而投顾服务就是差异化服务的核心竞争力。投顾既然要为客户提供分析，因此培训上也较为系统、专业证券投资顾问考试报名入口，简单来说，连投顾考试的难度都高于一般从业资格考试的。总体来说，投顾相对一般的经纪人，虽然本质上都是销售，但是投顾还会学习一些金融市场相关的分析，专业性要强很多。因为专业性强，那么收入也就更高。

投顾是经纪业务的未来

最后一个好处就是，目前证券投资顾问业务考试60分通过了，成绩永久有效。本来协会是要求每年接受协会的培训才有效，但是目前协会的培训细则还没有公布，因此不用接受培训，成绩也一直有效。那么大家不如早考早好，毕竟天朝的考试越改革越难，越往后越难考。

第二，怎么报名考试呢？

大家通过了证券从业一般资格考试的两科：证券市场基本法律法规、金融市场基础知识，就可以获得证券从业专项资格考试的报考资格了。

专项资格考试有三种：

保荐代表人胜任能力考试——投资银行业务

证券分析师胜任能力考试——发布证券研究报告业务

证券投资顾问胜任能力考试——证券投资顾问业务

注意：只要通过了证券从业一般资格考试，即可报考专项资格考试，没有其他要求。你只要通过了一般从业资格考试，那么下次证券从业报考的时候，你在报考系统就可以报考专项资格考试了。

具体关于报考的内容，请见我的回答：

如果要看最新的考试计划信息，也可以访问考试举办单位——证券业协会官网哦！

下面则是报名官网：

进去了，点从业人员，就可看到能否报名。如果平台没有报名信息的话，就说明没开始报名。可以关注官网，一般提前两个月出考试通知，你复习时间足够了！！！

2023年考试计划：

More important，大家报完名是不能立刻知道考试时间和地点的证券投资顾问考试报名入口，都是随机安排，无法选择，需要等考试前的4个工作日去打印准考证的时候，准考证上才会显示时间和地点，并且准考证、身份证、笔、眼药水（一直目不转睛看屏幕太累了！！！）这四样东西需要带着去考试哦！

注意：计算机、草稿纸不用带。考试只可以使用电脑上的计算器，然后也会统一发放草稿纸哦！